近年來,銀行理財市場逐漸呈現出理財公司為主、銀行機構為輔的格局,理財公司也受到更多關注。據不完全統計,截至3月30日,已有9家銀行理財公司披露業(yè)績,總體來看,凈利潤普遍實現較快增長。
另一方面,隨著理財產品“破凈”數量增加,理財公司也在面臨挑戰(zhàn)。對此,理財公司近日紛紛“發(fā)聲”,解釋凈值波動原因,表示應理性看待短期波動。同時,部分理財公司開啟“自購模式”,以自有資金申購旗下管理的理財產品。在分析人士看來,理財公司回購行為有助于穩(wěn)定理財投資者的信心和預期,后續(xù)或有其它理財公司跟進。
理財公司曬“成績單成績單””
截至3月30日,中銀理財、建信理財、招銀理財、興銀理財、交銀理財、信銀理財、平安理財、光大理財、青銀理財等9家銀行理財公司經營業(yè)績已隨母行年報披露。
總體來看,招銀理財依然領先,截至2021年末,招銀理財管理的理財產品余額為2.78萬億元,較上年末增長13.47%。實現營業(yè)凈收入52.03億元,實現凈利潤32.03億元,同比增速分別為37.9%、30.6%。
國有行中,中銀理財2021年實現凈利潤26.09億元,受托管理規(guī)模突破1.71萬億元;建信理財2021年實現凈利潤20.62億元,理財產品規(guī)模2.19萬億元;而交銀理財2021年實現凈利潤11.55億元,同比增長73.61%,理財產品規(guī)模較上年末增長129.43%至1.22萬億元。
股份行中,除招銀理財外,興銀理財緊隨其后,2021年凈利潤28.06億元,同比增長108.62%。而信銀理財、光大理財2021年分別實現凈利潤18.06億元、15.86億元,同比增長204%、181.21%。
此外,平安理財、青銀理財也均實現盈利。其中,平安理財2021年實現營業(yè)收入26.47億元,凈利潤16.16億元;青銀理財實現營收6.16億元,凈利潤4.08億元。
分析人士認為,開業(yè)較晚、基數低,是部分理財公司利潤激增的主要原因。其中,信銀理財、平安理財、青銀理財均在2020年7月后開業(yè),2021年是其首個完整經營年度。與此同時,理財公司理財產品管理規(guī)模攀升,或由于承接了大量母行遷移的理財產品。
機構開啟“自購模式自購模式””
今年以來,國內債市、股市雙雙回調,凈值化轉型后的銀行理財產品凈值也出現明顯回撤,截止3月,銀行理財產品凈值低于“1”,即“破凈”數量增加,引發(fā)市場關注。
對此,多家銀行理財公司近日致信投資者,解釋凈值波動原因,同時傳遞對理財市場的長期信心,表示應理性看待短期波動。如建信理財表示,在權益市場波動加劇的背景下,以固收投資為主的銀行理財產品堅持穩(wěn)健策略,追求回撤控制,體現出較好的韌性??只徘榫w下資產價格往往會超跌,但并不改變優(yōu)質企業(yè)的發(fā)展趨勢,未來的投資策略仍將以固收為主,多元、分散配置。
與此同時,經歷市場大幅震蕩后,銀行理財迎來“自購潮”。光大理財、南銀理財、中郵理財陸續(xù)發(fā)布自購公告,以自有資金申購旗下管理的理財產品。
其中,光大理財將以自有資金不超過2億元投資本公司發(fā)行的陽光紅股票型和陽光橙混合型理財產品;而中郵理財已將自有資金約6.5 億元申購旗下管理的理財產品,并計劃擇機申購旗下管理的混合類(財富鑫鑫向榮、鴻元系列)及固收+(鴻錦系列)理財產品;此外,南銀理財已投入公司自有資金約5億元用于認購/申購旗下理財產品。
理財公司表示,增持計劃主要是基于對我國資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展的信心,同時繼續(xù)為廣大投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報。在分析人士看來,理財公司回購行為有助于穩(wěn)定理財投資者的信心和預期,保持理財市場良好發(fā)展態(tài)勢,后續(xù)或有其它理財公司跟進。
進一步提升凈值管理能力
雖然因資產價格波動引發(fā)的理財產品凈值階段性回撤不可避免,但分析人士認為,在這過程中,銀行理財面臨回撤的控制和選擇。
“整改過渡之前,銀行理財產品不需要直接面對市場波動帶來的壓力,整改過渡之后,各類資產的價格波動都會體現在凈值上,凈值管理能力面臨檢驗。” 華寶證券報告指出,一方面,理財產品風險偏低,對凈值回撤較為敏感;另一方面,銀行理財應對凈值波動下客戶的大幅贖回經驗還不足,導致其行為一定程度加劇了市場的波動。
華寶證券報告認為,下一步,銀行理財產品需要進一步提升凈值管理能力,避免資產或策略的過度聚集、提升宏觀與資產研判能力、建立預警和調倉機制、提升策略的精細化程度,以更好地應對市場波動。
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