吃瓜大合集|台湾佬婷婷综合|国产胖女人激情站|亚洲欧洲第一视频|亚洲成a人片在线观看 |日韩午夜福利电影在线播放|老妇伦丰满91ⅹⅩ|国产一区二区三区高清在线观看

2020年最后一天，再現(xiàn)多家支付機(jī)構(gòu)“吃”上百萬元巨額罰單。根據(jù)央行深圳中心支行12月31日披露的行政處罰信息公示表，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司(以下簡稱“騰付通”)、財(cái)付通支付科技有限公司(以下簡稱“財(cái)付通”)分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。

其中，騰付通違規(guī)事項(xiàng)共含11項(xiàng)，包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);與身份不明的客戶進(jìn)行交易;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息;未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;未按規(guī)定建立并落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度;違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù);未按規(guī)定建立并落實(shí)客戶實(shí)名制管理制度;未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶檢查制度;未按規(guī)定建立并落實(shí)支付賬戶限額管理制度;未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)。

對此，央行深圳中心支行對騰付通予以警告，沒收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計(jì)罰沒人民幣614萬元。另該公司相關(guān)責(zé)任人被罰18萬元。

財(cái)付通涉及違規(guī)事項(xiàng)則包括8項(xiàng)，主要為未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施;違反條碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定;違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作;未備案開展條碼支付業(yè)務(wù);未按規(guī)定時(shí)間保存交易驗(yàn)證記錄;未能如實(shí)提供調(diào)查材料;未按規(guī)定建立并落實(shí)資質(zhì)審核制度。

對此，財(cái)付通同樣被予以警告，沒收違法所得人民幣318萬元，處罰款人民幣558萬元，合計(jì)罰沒金額人民幣877萬元。另財(cái)付通公司風(fēng)控總監(jiān)也被警告，并處罰款55萬元。

據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2020年，央行已對支付機(jī)構(gòu)開出至少67張罰單，罰沒金額達(dá)3.22億元，罰單金額已超去年總額的2倍。一方面是“雙罰”趨勢明顯，近半罰單涉及“雙罰”，除了機(jī)構(gòu)層面處罰外，監(jiān)管對違規(guī)責(zé)任人的處罰力度也在加大。另一方面是大額罰單增多，67張罰單中，包括1張億元級(jí)罰單、5張千萬元級(jí)罰單以及13張百萬元級(jí)罰單。

標(biāo)簽： 騰付通財(cái)付