吃瓜大合集|台湾佬婷婷综合|国产胖女人激情站|亚洲欧洲第一视频|亚洲成a人片在线观看 |日韩午夜福利电影在线播放|老妇伦丰满91ⅹⅩ|国产一区二区三区高清在线观看

跨10省追查，涉案金額超1750萬元!日前，廣東省佛山市順德區(qū)公安機(jī)關(guān)斬斷一條買賣對公賬戶的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，抓獲犯罪嫌疑人86名，繳獲作案手機(jī)、工商營業(yè)執(zhí)照、銀行卡、公章、賬本等涉案物品。今年以來，多地警方破獲多起買賣企業(yè)對公賬戶案件。警方提醒，近期部分中小市場主體經(jīng)營困難、部分人群就業(yè)壓力上升，應(yīng)特別警惕不法分子“鉆空子”。

“高價收購營業(yè)執(zhí)照、銀行開戶單、U盾、銀行卡、公司公章!一套輕松獲利超過萬元!”“借身份證開銀行賬戶!一次免費(fèi)獲利超千元!”這樣的廣告在互聯(lián)網(wǎng)上不少。有的網(wǎng)民為了“好處費(fèi)”，輕易配合不法分子以個人名義注冊對公賬戶或者銀行卡。殊不知，由此卻陷入了違法犯罪泥沼中。

由于個人銀行賬戶較易追查，但對公賬戶追查步驟、凍結(jié)步驟都比較長。于是，對公賬戶就被不法分子盯上了。在很多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，不法分子正是利用對公賬戶追查、凍結(jié)步驟較長這一時間差轉(zhuǎn)移資金，企圖逃避公安追查。

“對公賬戶買賣，是常見的洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪衍生出的非法活動。對公賬戶之所以被違法者盯上，是因?yàn)橄鄬τ趥€人賬戶，企業(yè)對公賬戶的資金流量更大，流轉(zhuǎn)資金更為便利。”北京市地平線律師事務(wù)所律師胡永平說。

據(jù)辦案民警介紹，在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，不法分子通常先通過在微信兼職群、兼職網(wǎng)站等發(fā)布廣告，或在城中村大肆招募在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等，以現(xiàn)金為誘餌，使其同意出售其個人信息，并配合辦理相關(guān)手續(xù)。拿到個人信息后，不法分子就會派出“專人”引導(dǎo)出賣或借用身份證的人員注冊公司，到各銀行開辦企業(yè)對公賬戶及銀行卡，配齊公司印章、銀行卡U盾，最終形成一套完整的對公賬戶。隨后，這批對公賬戶被不法分子層層轉(zhuǎn)手，最終以每個對公賬戶1萬元至2萬元的價格，流入境內(nèi)外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子手中。這些出售個人信息的個人因?yàn)樨潏D小便宜，最后可能會成為詐騙、洗錢等犯罪的被指控對象。

2019年12月份，中國人民銀行與公安部聯(lián)合發(fā)布《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒的通知》，懲戒販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶行為，首次將出租、出借、出售和購買銀行卡或企業(yè)對公賬戶的個人納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理。但是，在實(shí)際操作中，一些銀行并沒有嚴(yán)格執(zhí)行，甚至內(nèi)外勾結(jié)，幫助不法分子開立不合要求的對公賬戶。

胡永平說，打擊對公賬戶的違法買賣，首先要從銀行抓起。銀行開立對公賬戶需履行嚴(yán)格的審核程序，如企業(yè)開立對公賬戶，銀行工作人員應(yīng)上門核實(shí)，核查經(jīng)營地與營業(yè)執(zhí)照是否一致、辦公環(huán)境是否與經(jīng)營業(yè)務(wù)一致等，然后企業(yè)法人應(yīng)帶身份證去銀行柜臺開戶，通過人臉識別驗(yàn)證，填寫開戶知情書等相關(guān)材料，并全程錄音錄像，最后審核通過后才能允許其開戶。

專家提醒，公民要提高個人信息保護(hù)意識，一旦個人信息被不法分子利用，個人賬戶可能被凍結(jié)，進(jìn)而對征信造成影響。(記者 李萬祥)

標(biāo)簽： 營業(yè)執(zhí)照換貸款